Υπάρχουν ορισμένοι επενδυτές που συνήθως χάνουν όταν εμπορεύονται μετοχές. Ίσως αυτό να συμβεί και σε σας, όπου φαίνεται ότι κάθε επένδυση που κάνετε αμέσως αρχίζει να κινείται προς λάθος κατεύθυνση.
Η πλειοψηφία των επενδυτών κάνει κατά μέσο όρο, από την άποψη της συνολικής απόδοσης. Εάν η αγορά ανεβαίνει κατά 10%, μπορεί να φτάσει το 8% ή το 12%, αλλά είναι κατά βάση σύμφωνο με τη μεγαλύτερη τάση.
Ωστόσο, υπάρχουν και εκείνοι οι επενδυτές που φαίνεται να αποδίδουν συστηματικά και συστηματικά τα αποθέματα διαπραγμάτευσης κερδών. Ποια είναι η προσέγγισή τους που φαίνεται να αποδίδει συνεχώς; Τι κάνουν διαφορετικά από την πλειοψηφία των ανθρώπων που αναφέραμε νωρίτερα;
Λοιπόν, η σταθερά επιτυχημένη προσέγγισή τους στην αγορά και πώληση μετοχών μοιάζει πιθανότατα κάτι σαν αυτό:
- Έχετε ένα σχέδιο
- Ανάπτυξη ροκ στερεών κανόνων
- Συνεχής εκμάθηση
- Σταματήστε τα όρια απώλειας
- Κατάλληλη διαμόρφωση θέσης
- Παρακολουθήστε τις οικονομικές τάσεις στην οικονομία και τη βιομηχανία
- Ελέγχοντας τα συναισθήματα και αποφεύγοντας την παρορμητικότητα
- Προσαρμογή του σχεδίου και των κανόνων
- Διατηρώντας το μάθημα
Έχετε ένα σχέδιο
Εάν δεν ξέρετε πού πηγαίνετε, οποιοσδήποτε δρόμος θα σας μεταφέρει εκεί. Έχοντας ένα σχέδιο είναι σημαντικό επειδή θα σας κρατήσει σε τροχιά, και θα σας επιτρέψει να μετρήσετε την πρόοδό σας.
Μόνο με ένα σχέδιο συναλλαγών θα μπορείτε να προσδιορίσετε και να διευκρινίσετε ποιες πτυχές της εμπορικής σας προσέγγισης αποδίδουν.
Ποια μέρη σας βοηθούν να προχωρήσετε προς τον προορισμό που επιθυμείτε;
Το σχέδιό σας πρέπει να περιλαμβάνει ρεαλιστικά κριτήρια, όπως:
- τύποι επενδύσεων (τιμές, βιομηχανίες, μέγεθος εταιρείας κ.λπ.)
- χρονικό πλαίσιο που σκοπεύετε να διατηρήσετε το απόθεμα
- (Beta) των μετοχών
- προφίλ κινδύνου (πόσο επικίνδυνη ή κερδοσκοπική είναι μια επένδυση;)
- ποιος βαθμός δυνητικών κερδών / κερδών αναμένετε από κάθε μετοχή;
- ποιες πηγές πληροφοριών χρησιμοποιείτε / εμπιστεύεστε;
Με το σχέδιό σας, θα πρέπει να παρακολουθείτε πολύ προσεκτικά τις επενδύσεις που κάνατε και τους λόγους για τον καθένα, καθώς και τα αποτελέσματα από την άποψη τυχόν κερδών ή ζημιών. Αυτό θα σας βοηθήσει να δείτε ποιοι τύποι συναλλαγών ήταν πιο κερδοφόροι για εσάς, πράγμα που με τη σειρά του σας βοηθά να προσαρμόσετε το σχέδιό σας όσο χρειάζεται.
Ανάπτυξη ροκ στερεών κανόνων
Πρέπει απολύτως να έχετε κανόνες συναλλαγών. Θα είναι δύσκολο να εκφραστεί πλήρως η σημασία αυτής της πτυχής της "νέας επένδυσης", οπότε ας το πούμε απλά: πρέπει να έχετε απολύτως κανόνες εμπορίας.
Για παράδειγμα, αποφασίζετε να μην επενδύσετε ποτέ σε εταιρείες της ξένης αγοράς ή εκείνες που έχουν τιμή μετοχής μικρότερη από $ 2 ή είναι σε ορισμένες βιομηχανίες ή έχουν ορισμένα χρέη ή ποσά εσόδων. Θα μπορούσε να είναι οτιδήποτε πραγματικά και πρέπει να αναπτυχθεί και να προσαρμοστεί με την πάροδο του χρόνου. Κρατήστε πάντα το σκοπό αυτό - για να προστατευθείτε από αυτά τα λάθη με κόκαλα που όλοι κάνουμε από καιρό σε καιρό.
Μόλις κάνετε έναν κανόνα, θα πρέπει να επιμείνετε σε αυτό 100 τοις εκατό. Μπορείτε να προσαρμόσετε τους κανόνες καθώς πηγαίνετε κυρίως βάσει των τύπων των αποτελεσμάτων που επιτυγχάνετε με κάθε είδος εμπορίου.
Με την προσαρμογή τους καθώς μαθαίνετε και εκτελείτε, θα ενισχύετε συνεχώς τη στρατηγική σας και προστατεύετε τον εαυτό σας, ενώ ψάχνετε για κέρδη.
Πάντα μαθαίνω
Ακόμη και αν έχετε εμπορεύεται δεξαμενές από την ηλικία των 14 ετών και έχετε οδηγήσει τη βιομηχανία σε φθηνές, κερδοσκοπικές μετοχές σχεδόν σε κάθε πτυχή, θα μάθετε νέα πράγματα κάθε μέρα (ή θα έπρεπε να είστε).
Με άλλα λόγια, το ταξίδι σας για να γίνετε ένας μεγάλος επενδυτής συνεπάγεται συνεχή και ατελείωτη μάθηση. Οι πιο νέες προσεγγίσεις που απορροφάτε και οι περισσότερες στρατηγικές, τα πρωτόκολλα και οι πληροφορίες που επεξεργάζεστε, τόσο πιο συχνά η επενδυτική σας προσέγγιση θα εξοφλήσει.
Σταματήστε τα όρια απώλειας
Μια από τις πιο σημαντικές και αποτελεσματικές τακτικές συναλλαγών είναι η χρήση εντολών διακοπής ζημιών για την άμβλυνση τυχόν αρνητικών κινδύνων. Με απλά λόγια, εάν αγοράσετε μετοχές σε μια συγκεκριμένη τιμή, επιλέγετε μια τιμή ορίου απώλειας διακοπής που είναι περίπου 3% ή 5%, ή ίσως 8%, κάτω από το επίπεδο στο οποίο αγοράσατε τις μετοχές.
(Για παράδειγμα, εάν αγοράσατε μετοχές στα $ 102, μπορείτε να ορίσετε την τιμή ενεργοποίησης της απώλειας "stop" στα $ 99).
Στη συνέχεια, εάν οι μετοχές πέσουν σε αυτή την τιμή ενεργοποίησης για οποιονδήποτε λόγο, πουλάτε αμέσως. Με αυτό τον τρόπο περιορίζετε το μέγιστο μειονέκτημα σας σε ένα μικρό ποσό, ίσως περίπου 3% ή 5% ή 7%.
Μπορείτε να πάρετε πολλές μικρές απώλειες στις κακές συναλλαγές πριν από την ύπαρξή της σε ύλη πολύ. Εν τω μεταξύ, αποφεύγετε τις πιο καταστροφικές μειώσεις που μερικές φορές βλέπουν τις μετοχές να πέφτουν 50 τοις εκατό ή 75 τοις εκατό ... ή ακόμη και 100 τοις εκατό!
Επίσης, με τη χρήση εντολών διακοπής ζημιών και ορίων απώλειας όπως περιγράφεται, σας κρατάει επένδυση για όσο διάστημα οι μετοχές δεν πέφτουν στην τιμή ενεργοποίησης. Με αυτόν τον τρόπο, παραμένετε "κλειδωμένοι" στην επένδυση, έτσι ώστε να απολαμβάνετε τα κέρδη εάν οι μετοχές αρχίσουν να κινούνται υψηλότερα.
Για παράδειγμα, αγοράζετε μετοχές στα $ 3 (και ορίστε την απώλεια stop στα $ 2,75). Εάν η επένδυση πέφτει στα 1,12 δολάρια, πούλήσατε ήδη στα 2,75 δολάρια (και χάσατε μόνο 8 τοις εκατό). Ωστόσο, εάν αυξάνεται στα $ 4 ή $ 5, εκτός από την προστασία του μέγιστου κινδύνου σας, εξακολουθήσατε να επωφεληθείτε από όλα τα κέρδη.
Κατάλληλη διαμόρφωση θέσης
Με απλά λόγια, το μέγεθος της θέσης είναι να διασφαλίσετε ότι κάθε επένδυση που κάνετε είναι ασφαλές και κατάλληλο μέγεθος. Κατάλληλα σημαίνει ότι καμία πτυχή του χαρτοφυλακίου σας δεν επενδύεται υπερβολικά σε οποιοδήποτε απόθεμα ή περιουσιακό στοιχείο.
Εάν διαθέτετε ένα χαρτοφυλάκιο 10.000 δολαρίων, και βάζετε 8.000 δολάρια σε μια μόνο επένδυση, αυτό είναι πολύ κακή το μέγεθος. Πιθανότατα, ένα χαρτοφυλάκιο 10.000 δολαρίων έχει νόημα να έχει 10 διαφορετικές επενδύσεις. Αυτό περιορίζει κάθε μία από αυτές τις αγορές σε μόλις 10 τοις εκατό του χαρτοφυλακίου, διαφοροποιώντας ταυτόχρονα διάφορα περιουσιακά στοιχεία.
Εάν είχατε ένα χαρτοφυλάκιο μόλις 2.000 δολαρίων, θα ήταν κακή το μέγεθος της θέσης να έχει 25 διαφορετικές επενδύσεις. Τα ποσοστά προμήθειας για το εμπόριο των αποθεμάτων θα ήταν υπερβολικά μεγάλα σε ποσοστό - 25 αγορές με προμήθεια διαπραγμάτευσης $ 10 για κάθε ένα σημαίνει 250 δολάρια (ή 12,5 τοις εκατό) του συνολικού χαρτοφυλακίου σας πέρασαν σε προμήθειες JUST . Στη συνέχεια, υπάρχουν και 25 επιπλέον χρεώσεις προμηθειών όταν τελικά πωλείτε κάθε απόθεμα.
Έτσι, για να τοποθετήσετε το μέγεθος σωστά, θα πρέπει να περιορίσετε την έκθεση σε διάφορα περιουσιακά στοιχεία, έτσι ώστε να μην έχετε "υπερβολική" έκθεση σε κανένα στοιχείο. Λάβετε υπόψη τους κινδύνους, τη διαφοροποίηση, το κόστος προμηθειών ως ποσοστό και το συνολικό μέγεθος του χαρτοφυλακίου.
Παρακολουθήστε τις οικονομικές τάσεις στην οικονομία και τη βιομηχανία
Αυτό είναι παρόμοιο με τη "συνεχή μάθηση" που αναφέρθηκε προηγουμένως. Εάν επενδύετε σε μεγάλο βαθμό σε μια εταιρεία ψηφιακής εκτύπωσης, τότε πρέπει να κατανοήσετε τον κλάδο της ψηφιακής εκτύπωσης, καθώς και να αξιολογήσετε πώς οι κοινωνικές και οικονομικές τάσεις θα μπορούσαν να επηρεάσουν την εν λόγω εταιρεία.
Ομοίως, αν θέλετε να συμμετάσχετε στην βιοτεχνολογία, θα πρέπει να παρακολουθείτε προσεκτικά όλα τα γεγονότα που συμβαίνουν σε αυτόν τον κλάδο ή συγκεκριμένο χώρο. Το ίδιο ισχύει και για την παραγωγή πετρελαίου, τα αεροπορικά ταξίδια, τις εταιρείες διακριτικής ευχέρειας των καταναλωτών, την εξόρυξη βασικών μετάλλων, τη λιανική πώληση κ.λπ.
Διαβάστε τις δημοσιεύσεις του κλάδου και παρακολουθήστε τα οικονομικά δεδομένα ευρείας βάσης όσο το δυνατόν πιο στενά. Εάν η Ομοσπονδιακή Τράπεζα Επενδύσεων πρόκειται να αυξήσει τα επιτόκια ή η κυβέρνηση πρόκειται να ξεκινήσει μια τεράστια φορολογική περικοπή ή ο πόλεμος θα ξεσπάσει στη Σαουδική Αραβία τότε θα πρέπει να γνωρίζετε αυτά τα θέματα και να κατανοήσετε πώς επηρεάζουν τις επενδύσεις σας. Σημαντικά γεγονότα θα επηρεάσουν τις επενδύσεις που κάνετε και η δουλειά σας είναι να κατανοήσετε τους τρόπους με τους οποίους οι καταστάσεις αυτές θα επηρεάσουν τις τιμές των μετοχών που κατέχετε, τόσο βραχυπρόθεσμα όσο και μακροπρόθεσμα.
Ελέγχοντας τα συναισθήματα και αποφεύγοντας την παρορμητικότητα
Αυτό είναι πιο εύκολο να αναφερθεί παρά να γίνει, αλλά είναι πολύ σημαντικό να ελέγχετε τα συναισθήματά σας όταν πραγματοποιείτε συναλλαγές. Μην βάζετε όλες τις ελπίδες και τις φιλοδοξίες σας σε ένα συγκεκριμένο απόθεμα και μην το παντρεύετε στο μυαλό σας.
Η σωστή επένδυση είναι βαρετή και στερείται συναισθημάτων. Αν μια επένδυση δεν ενεργεί με τον τρόπο που ελπίζατε ότι θα ήταν, πρέπει να είστε σε θέση να απορρίψετε τις μετοχές αυτές αμέσως χωρίς να δώσετε μια δεύτερη σκέψη.
Δεν πρέπει επίσης να κρατάτε μετοχές που σας προκαλούν να τονιστούν ή εκείνες που σας προκαλούν να χάσετε τον ύπνο! Σε οποιαδήποτε τέτοια περίπτωση, αυτά μπορεί να μην είναι τα κατάλληλα αποθέματα για εσάς.
Προσαρμογή του σχεδίου και των κανόνων
Το εμπορικό σας σχέδιο και οι κανόνες διαπραγμάτευσης δεν έχουν τεθεί σε πέτρα. Θα πρέπει να τα αναπτύξετε με πολλή σκέψη και να επιμείνετε σε αυτά φυσικά, αλλά επιτρέψτε στον εαυτό σας τη δυνατότητα να τα τσίμπημα με βάση τα αποτελέσματα των συναλλαγών σας και καθώς μαθαίνετε νέες πληροφορίες.
Για παράδειγμα, ίσως έχετε πάρει τις απώλειες σε τρεις διαφορετικές εταιρείες βιοτεχνολογίας ακριβώς στη σειρά. Μπορεί να θέλετε να προσαρμόσετε τους κανόνες διαπραγμάτευσης για να δηλώσετε ότι δεν θα πραγματοποιήσετε ποτέ συναλλαγές με μετοχές της βιοτεχνολογίας. Ή ίσως το κάνετε καλύτερα με υπο-$ 3 δεκάρα αποθέματα, έτσι μπορείτε να εφαρμόσετε περισσότερο από την εστίαση και τους πόρους σας σε αυτό το είδος της επένδυσης.
Διατηρώντας το μάθημα
Έχει αποδειχθεί, ξανά και ξανά, όσο πιο ενεργητικός είστε ως επενδυτής, τόσο χειρότερα τα εμπορικά σας αποτελέσματα. Οι άνθρωποι τείνουν να πηδούν από μια επένδυση ή μια τάση ή μανία στο επόμενο, χωρίς να δίνουν τις τρέχουσες επενδύσεις τους αρκετό χρόνο για να παίξουν όπως τελικά θα το κάνουν.
Αναπτύξτε ένα σχέδιο, ακολουθήστε τους κανόνες συναλλαγών σας και δώστε την υπομονή που απαιτείται για να επιτρέψετε στις επενδύσεις σας να παράγουν τις αποδόσεις τους. Οι επιχειρήσεις, οι οποίες βασίζονται συνήθως στις τιμές των μετοχών, χρειάζονται χρόνο για να αναπτυχθούν. Λειτουργούν σε παράθυρα τριών μηνών, όχι την ώρα, και όχι από το λεπτό.
Ακόμη και μια εταιρεία που αναπτύσσεται με ταχείς ρυθμούς και τσακίζει μερίδιο αγοράς συνήθως δεν θα απεικονίσει όλα τα οικονομικά οφέλη από αυτό μέχρι να κυκλοφορήσουν τα τριμηνιαία αποτελέσματα. Το τρίμηνο είναι μια περίοδος τριών μηνών και ακόμη και οι αριθμοί και τα στοιχεία από τις δραστηριότητές τους δεν γίνονται γνωστές μέχρι αρκετές εβδομάδες ή ακόμα και μήνες μετά το τέλος του τριμήνου.
Με άλλα λόγια, μπορεί να διαπιστώσετε ότι η επιχείρηση εκρήγνυται στην ανάπτυξη, αλλά όχι και αρκετούς μήνες μετά την λήξη της τριμηνιαίας περιόδου. Συνήθως, πολλοί μέτοχοι μπορεί να έχουν ήδη πωληθεί με απογοήτευση, στη συνέχεια να παρακολουθήσουν καθώς τα μερίδια ξαφνικά αυξάνονται υψηλότερα μόλις λίγες εβδομάδες αργότερα.
Ρωτήστε τον εαυτό σας
Να είστε ειλικρινείς και αναρωτηθείτε πόσα από τα παραπάνω σημεία είναι ήδη μέρος της επενδυτικής σας προσέγγισης. Όσο περισσότερα από αυτά συμπεριλαμβάνετε στη στρατηγική της χρηματιστηριακής σας αγοράς, συνήθως τόσο καλύτερα θα είναι τα τελικά σας αποτελέσματα.
Αν θέλετε να επενδύσετε όπως όσοι (σχεδόν) πάντα αποκομίζουν κέρδος όταν αγοράζουν και πωλούν μετοχές, και σκοπεύετε να το κάνετε αυτό με συνέπεια, τότε επαναλάβετε όσο το δυνατόν περισσότερα από τα παραπάνω σημεία. Υπάρχει ένας λόγος για τον οποίο ορισμένοι επενδυτές μπορούν συνεχώς να έχουν καλύτερες επιδόσεις, και τώρα μπορείτε να δείτε (μιμούνται) ακριβώς πώς έχουν αυτόν τον βαθμό επιτυχίας.